제주문화예술재단 주거래은행 사업자 지정

제 안 요 청 서

2016.  1.

Ⅰ. 제안 개요

1		재단 일반현황

가.  제주문화예술재단 현황

❍ 기관유형 : 제주특별자치도 출연기관

❍ 주    소 : 제주특별자치도 제주시 동광로 51

나. 주요업무

❍ 창작지원을 통한 제주문화예술 진흥

❍ 제주문화예술 정책 개발 및 대안 제시

❍ 창의적인 도민문화예술교육 지원

❍ 도민 문화 복지 증진

다. 조직 및 예산현황(2015.12.31일 현재)

❍ 조직현황 : 1처 3팀 1센터(현원 34명)

❍ 예산현황

(단위 : 백만 원)

구분	2013년도	2014년도	2015년도	비고
계	22,706	23,180	26,236
일반+특별회계	8,385	8,659	11,215	2015년 예산은 2차 추경예산 기준
기금	14,321	14,521	15,021

2		제안개요

가. 제 안 명 : 제주문화예술재단 주거래은행 사업자 지정

나. 계약기간 : 약정체결일 ~ 2018. 12. 31.

※ 위 기간 동안 주거래은행 금융기관으로 지정하며, 재단이 수행하는 보조금사업인 경우 위탁기관으로부터 거래은행이 지정되는 경우는 타 금융기관과 거래

3		참가자격

가. 「은행법」에 따른 은행

주거래은행 본점이 계약당사자로서 업무를 수행하되, 세부업무는 본점이 지정하는 지점이 수행함.

나. 건전한 재무상태 유지

다. 자금지출 및 여유자금운용 등을 차질 없이 수행할 수 있는 능력 소지

라. 추가적인 업무개발 및 서비스 증진 요구에 대한 수용 여건 구비

3		제안 요청 업무

❍ 입출금, 기타 수입금의 수납 업무

- 입출금 전담직원 지정 및 업무 지원

- 입출금 관련 서류 확인 및 보고 업무(월별 잔액 증명서 등) 등

❍ 인터넷뱅킹, 타행이체 등 금융수수료 면제

❍ 법인카드 업무

법인카드 발급

연회비 면제 및 클린카드(카드별/ 업종별 사용 제한) 기능 제공

법인카드 정보 제공

CMS(자금관리시스템) 연계 실시간 사용(승인)내역 제공

법인카드 상세내역 및 청구내역 자료 제공

(다음 달 엑셀파일 제공/ 카드번호, 사용일시, 사용금액, 가맹점, 업종, 주소 등)

❍ 국내외 송금 및 원(외)화 지급

❍ 운영자금(현금성자산 자금)의 예치 및 관리 업무

❍ CMS(자금관리시스템) 연계

외부접속 가능하고 사용의 편리성 제공

우리 재단 전산회계시스템(더존 NEO-icube G20) 온라인 연동 기능 제공

❍ 기타 제안사의 차별화된 금융서비스 등

❍ 기타 금융업무 취급상 이사장이 필요하다고 지정한 업무

4		주거래은행 지정 신청 절차

가. 제안서 작성에 따른 사전 설명회는 따로 개최하지 않습니다.

나. 관련 서류 열람

❍ 기   간 : 2016. 1. 28.(목) 09:00~18:00

❍ 장    소 : 제주문화예술재단 운영지원팀

❍ 열람서류

- 2013~2014년도 결산서

- 2015년도 예산서

- 관련 규정 등

다. 제안서 접수

❍ 기    간 : 2016. 1. 29.(금) 09:00~18:00

❍ 장    소 : 제주문화예술재단 운영지원팀

❍ 부    수 : 제안서 및 요약서 각8부(원본 1부, 사본 7부)

❍ 제출서류 : 주거래은행 지정 신청서 및 신청안내서의 요구 서류

❍ 제출방법 : 직접 방문접수

❍ 기 준 일 : 실적에 대해서는 2013년 이후의 자료로 하고, 계획에 대해서는 2016~2018년도를 원칙으로 하여 세부 항목별로 기준일 참고

5		평가

❍ [별표 1] 및 [별표 2]의 평가항목 및 배점기준에 따라 제주문화예술재단 주거래은행 지정 심의위원회(이하 “위원회”라 함)에서 금융감독원 등 관련기관이 공시한 자료와 비교하여 평가함.

❍ 평가 결과 1순위의 금융기관을 주거래은행으로 지정하며, 평가는 서류심사만으로 이루어짐.

❍ 기타 심의‧평가 절차 및 평가 세부사항은 위원회의 결정에 따름.

6		약정체결 및 손해 배상

❍ 재단 주거래은행으로 지정된 금융기관은 통지를 받은 날로부터 20일 이내에 재단과 주거래은행 업무 취급에 관한 약정을 체결하여야 함.

❍ 금회 지정된 주거래은행의 귀책에 의한 약정의 포기와 지연으로 발생하는 모든 손해에 대하여 지정된 주거래은행은 제주문화예술재단에 배상하여야 함.

❍ 신‧구 주거래은행 간 상호 인계인수시 기존 주거래은행에 예치한 정기예금 등에 대하여는 만기 도래한 후 인계인수함.

※ 다만, 재단 주거래은행으로 지정된 금융기관이 지정을 포기하는 경우 평가결과 차순위 금융기관 순으로 정함.

7		비용 부담

❍ 재단 주거래은행 지정 신청에 필요한 제반 비용(약정체결 필요사항 및 전산 프로그램 개발 등)은 신청 금융기관의 자체 부담으로 함.

8		주거래은행지정 및 추진일정

❍ 주거래은행 선정 심의위원회 개최 : 2016. 2월초

❍ 주거래은행 지정 결과 공고 및 금융기관 통지 : 2016. 2월초

❍ 재단 주거래은행 약정 체결 : 2016. 2월중

❍ 신‧구 주거래은행 인계인수(필요시) : 2016. 2월중

※ 상기 일정은 형편에 따라 변경될 수 있음.

9		기타 사항

❍ 심의결과 공개 범위는 위원회에서 결정

❍ 재단과의 협력사업 계획에 따른 협력 사업비는 재단이 정하는 날까지 재단 수입계좌에 납부하여야 함.

❍ 기타 문의 : 제주문화예술재단 운영지원팀(☎ 064-800-9131)

[별표 1]

주거래은행 지정 평가항목 및 배점기준

평가항목	평가 세부항목	배점
계		100
1. 금융기관의 대내외적 신용도 및 재무구조의 안정성		31
	가. 외부기관의 신용조사 상태평가 - 국외평가기관(6점) - 국내평가기관(4점) ※ 지역조합에 대해서는 국내평가기관의 신용조사만으로 전체 배점(10점)을 평가 나. 주요 경영지표 현황 - 총자본비율 (안정성, 7점) ※ 지역조합에 대해서는 순자본비율(안정성 7점)로 평가 - 고정이하여신비율 (건전성, 7점) - 자기자본이익율 (수익성, 6점) - 대손충당금 적립율 (1점) ※ 경영지표 평가 세부항목별 등급기준은 해당 감독기관에서 각 지역조합 유형별(신협, 농수산림조합, 새마을금고 등)로 다르므로 해당 감독기관(금융감독원, 새마을금고중앙회 등)의 기준에 따름 ※ 금융감독원, 행정자치부 등 감독기관의 경영실태평가 또는 검사기준에서 양호하다고 인정되는 경우 만점 처리	10 (6) (4) 21 (7) (7) (6) (1)
2. 재단에 대한 대출 및 예금금리		25
	가. 정기예금 예치금리 나. 공금예금 적용금리 다. 재단에 대한 대출금리 라. 정기예금 만기 시 적용금리	10 7 5 3
3. 이용 편의성		6
	가. 관내 지점 수 및 지역주민 이용 편리성 나. 업무 지원	3 3
4. 주거래은행 업무 관리능력		13
	가. 수입‧지출업무 자금 관리능력 나. 주거래은행 관리 업무 수행능력 다. 전산시스템 보안관리 등 전산처리능력 * 전산시스템 보안인증 등 전산보안을 강화하여 평가	3 5 5
5. 지역사회 기여 및 재단과의 협력사업 등		25
	가. 지역사회에 대한 기여실적 나. 재단과의 협력사업 계획 ※ “지역사회에 대한 기여”는 ‘실적’으로만 평가, “재단과의 협력사업계획”은 ‘계획’으로만 평가 다. 법인에 대한 차별화된 서비스 기여 방안	10 10 5

[별표 2]

세부 평가기준 및 방법

Ⅰ. 일반원칙

1. 평가 세부항목별 배점부여 및 평가는 금융기관이 제출한 자료 등에 의거 비교‧평가한 후 금융기관별 순위에 따라 균등하게 배점하여 평가하고, 필요시 평가항목을 등급별‧순위별로 나누어 배점을 부여하여 평가할 수 있다.

2. 평가 세부항목별 배점하한은 배점한도의 60% 이상으로 하고, 모든 평가 세부항목의 순위간 점수편차는 배점한도의 최대 10%에서 최소 4%의 비율을 동일하게 적용하여 균등하게 배분하여야 함.

Ⅱ. 평가항목별 평가기준 및 방법

1. 금융기관의 대내외적 신용도 및 재무구조의 안정성 (31점)

가. 외부기관의 신용조사 상태평가 (10점)

◦ 평가기준 : 공인된 국내외 신용조사기관 조사 자료의 등급기준에 의거 금융기관별로 비교‧평가

※ 단, 지역조합은 국내 신용조사 기관 조사 자료의 등급기준에 의거 평가 가능

◦ 평가방법

- 금융기관이 제출한 신용평가표가 동일한 신용조사기관의 경우에는 평가등급에 따라, 서로 다른 신용조사기관의 경우에는 각 기관의 평가기준별 등급을 비교‧평가하여 금융기관별 순위에 따라 점수 부여

나. 주요 경영지표 현황 (21점)

◦ 금융기관 공시자료를 기준으로 주요 경영지표의 각 항목별 비율을 비교‧평가하여 금융기관별 순위에 따라 점수를 부여하되, 금융감독원 등 정부기관 및 관련기관이 공시한 자료와 비교‧확인

◦ 주요 경영지표 평가항목

- 총자본비율       (안정성, 7점)

※ 지역조합에 대해서는 순자본비율 (안정성 7점)로 평가

- 고정이하여신비율       (건전성, 7점)

- 자기자본이익율         (수익성, 6점)

- 대손충담금 적립율    (1점)

※ 경영지표 평가 세부항목별 등급기준은 해당 감독기관에서 각 지역조합 유형별 (신협, 농수산림조합, 새마을금고 등)로 다르므로 해당 감독기관(금융감독원, 새마을금고중앙회 등)의 기준을 따름

※ 금융감독원, 행정자치부 등 감독기관의 경영실태평가 또는 검사기준에서 양호하다고 인정되는 경우 만점 처리

2. 재단에 대한 대출 및 예금금리 (25점)

가. 정기예금 예치금리 (10점)

◦ 금융기관이 제출한 정기예금의 기간별 금리수준에 따라 주거래은행예금의 수익성을 비교‧평가한 후 금융기관별 순위에 따라 점수 부여

나. 공금예금 적용금리 (7점)

◦ 보통예금 및 MMDA 운용 금리에 대하여 금융기관이 제시하는 조건을 비교‧평가한 후 금융기관별 순위에 따라 점수 부여

다. 재단에 대한 대출금리 (5점)

◦ 일시차입 규모에 대하여 금융기관이 제시하는 조건을 비교‧평가한 후, 금융기관별 순위에 따라 점수 부여

라. 정기예금 만기 시 적용금리 (3점)

◦ 금융기관이 제출한 정기예금 만기 시 적용금리 수준을 비교‧평가한 후 금융기관별 순위에 따라 점수 부여

3. 이용 편의성 (6점)

가. 관내 지점 수 및 지역주민 이용 편리성 (3점)

◦ 도민의 금융거래를 편리하게 이용할 수 있도록 전국 영업점망 및 도내 영업점 분포도 기준으로 비교‧평가하되 금융기관별 순위에 따라 점수 부여

나. 업무 지원 (3점)

◦ 재단 금융업무 제반 사항을 일관성 있게 관리할 전담 직원 지정여부를 기준으로 비교 평가하되 금융기관별 순위에 따라 점수 부여

4. 주거래은행업무 관리능력 (13점)

가. 수입‧지출업무 자금 관리능력 (3점)

◦자금관리 및 각 부서 자금집행 등에 따른 수입‧지출의 흐름을 파악할 수 있는 전산시스템 구축 및 운영개발능력을 기준으로 비교‧평가한 후 금융기관별 순위에 따라 점수 부여

나. 주거래은행 관리 업무 수행능력 (5점)

◦공공기관의 금고취급 경험 및 운영능력 등을 객관적으로 비교‧평가한 후 금융기관별 순위에 따라 점수 부여

다. 전산시스템 보안관리 등 전산처리능력 (5점)

◦ 전산보안시스템(H/W, S/W)의 도입 및 운영 방안 등을 제출받아 비교‧평가한 후 금융기관별 순위에 따라 점수 부여

5. 지역사회 기여 및 재단과의 협력사업 (25점)

가. 지역사회에 대한 기여 실적 (10점)

◦ 금융기관이 독자적으로 지역사회 문화 복지 증진 등을 위하여 활동한 실적을 비교‧평가한 후 금융기관별 순위에 따라 점수 부여

나. 재단과의 협력사업 계획 (10점)

◦ 재단과의 협력 사업에 대한 계획을 기준으로 비교 평가한 후 금융기관별 순위에 따라 점수 부여

다. 법인에 대한 차별화된 서비스 기여 방안 (5점)

예시) 법인카드 사용 적립률, 법인 임직원 복지 지원 방안 등

Ⅲ. 재단 주거래은행 지정 신청(제안)

1		재단 주거래은행 지정 신청서

(재)제주문화예술재단 주거래은행 사업자 지정 신청서
①법인명			② 법인등록번호
③대표자			④ 주민등록번호
⑤소재지	⑥본 점			전화
	⑦제주지역 사 무 소			전화
「제주문화예술재단 주거래은행 지정 신청 안내」의 제반사항을 이행할 것을 수락하고, 붙임과 같이 (재)제주문화예술재단 주거래은행 지정을 신청합니다. 붙임 : 1. 제안서 및 요약서 각8부(원본1부, 사본7부) 2. 위임장 1부. 끝. 2016년 1월 일 OOO 은행 은행장 OOO (인) (재)제주문화예술재단이사장 귀하

위    임    장

대표자	성 명		생년월일
	주 소
	법인명		연락처
대리인	성 명		생년월일
	주 소
	법인명		연락처
귀 법인에서 시행하는 「제주문화예술재단 주거래은행 지정 신청 안내」 입찰에 참가함에 있어 상기인을 업체의 대리인으로 위임하였음을 증명합니다. 2016년 1월 일 대표자 : (인) 대리인 : (인) (재)제주문화예술재단이사장 귀하
※ 지참서류 : 신분증, 재직증명서 ※ 대리 접수로 인하여 발생하는 모든 문제는 대표자 및 응모자 본인이 모든 책임을 짐.

2		신청서(제안서) 작성요령

【 전제조건 】

❍ 금융기관이 제출한 제안서 내용 중 부정 또는 허위로 작성된 사실이 확인되었을 경우에는 해당 항목에 한하여 배점평가 기준의 점수를 적용하지 않고 0점 처리할 수 있음.

❍ 제안서는 평가항목별 요구내용과 부합되게 작성하고 수치 등은 반드시 검증될 수 있도록 관련 증빙자료 첨부함.

❍ 제안서의 분량은 제한이 없으나 항목별 순서에 의하여 체계적으로 작성하고 제안서 접수 시 미비사항에 대한 요구에 대하여 즉각 보완 조치함.

❍ 제출된 제안서 등은 일체 반환하지 않음.

【 작성요령 】

❍ 제안서 표지 작성

- ‘2016년 1월 제주문화예술재단 주거래은행 지정 제안서’

❍ 제안서 작성은 「제주문화예술재단 주거래은행 지정 신청 안내」에서 정한 평가기준에 의해 평가항목별 순서에 따라 작성하되, 재단에서 제시한 소정 서식에 따라 작성 제출함.

❍ 신청서류는 신청인이 직접 작성을 원칙으로 하되, 외부전문가의 도움이 필요한 경우에는 외부전문가의 도움을 받을 수 있음.

❍ 신청서류는 “제출서류” 항목 순서대로 작성, 용지규격은 A4 용지와 동일한 크기로 하고 A4용지보다 클 경우에는 A4용지와 동일한 크기로 접어야 하며 용지는 종(세로)으로 좌철함.

❍ 가급적 한글로 작성하되 외국어와 한자는 (   )안에 표기하여야 함.

❍ 서식을 제시한 것은 서식대로 작성하되 주석 등 기타 필요한 경우 해당서식의 하단에 기재하고, 붙임자료(증빙자료 등)는 구분하여 따로 철하고 색인표를 붙여 해당항목 순서대로 편철함.

❍ 증빙서류 등은 금융감독위원회 등 정부기관의 자료를 최우선으로 하며, 외국어로 작성되었을 때에는 한글 번역문을 첨부함.

❍ 증빙서류 사본은 “원본 대조필”과 “사용 인감”을 날인함.

❍ 제출서류는 평가‧심의를 원활히 할 수 있도록 표지, 페이지 부여 및 심사기준 분야와 세부 평가항목별로 견출지 부착함.

❍ 효율적인 심사를 위하여 제안서 요약서는 항목 순서대로 간략히 15페이지 이내로 작성하되, 용지는 종(세로)으로 좌철 양면으로 편철하여 제안서와 같이 8부 제출함.

❍ 도량형은 미터법으로 표기하고, 화폐단위는 원화로 표기함.

❍ 모든 수치화된 실적은 총괄 누계 작성

【 기타사항 】

❍ 재단 주거래은행 지정 신청할 금융기관에서는 비상임 이사, 감사, 자문위원, 고문 변호사 등 명단을 1. 29일까지 제출함.

※ 경영‧회계‧관광경영‧세무 등 경상 계열 교수, 세무사, 공인회계사, 변호사 등

❍ 제출된 서류(제안서 등)는 평가‧심의 후에 일체 반환하지 않으며, 제안서 접수하고 밀봉 후에는 추가 및 보완서류를 접수받지 않으므로 제안서 작성과 제출시 주의를 요함.

❍ 제안서를 접수하고 봉인하게 되므로 대표자의 확인을 받은 사용 인감 확인서[붙임 1]와 각서[붙임 2]를 신청서 공문 첨부물로 함께 제출함.

❍ 접수된 제안서는 해당 금융기관 관계자와 주거래은행 지정 업무 담당자가 확인(내용은 확인하지 않고 수량 및 불필요 서류가 동봉되었는지 등을 확인함)

❍ 제안서 등의 제출 자료를 공개하는 경우가 발생하여도 이의 제기를 할 수 없고, 심의결과 공개범위는 위원회의 결정에 따름.

❍ 작성내용이 허위로 기재되었을 경우 또는 제반계획, 제안 등이 실현 불가능하다고 판단될 경우 해당 금융기관의 제안서가 무효 또는 부적격 처리될 수 있으므로 정확히 작성하여야 함.

❍ 전산시설의 경우 주거래은행 약정 후부터는 실제 정상 운영할 수 있어야 하며, 제시한 정상가동 기간을 어길 시는 소정의 지체상금 등 손해배상 책임을 짐.

❍ 제안서 작성 시 재단에서 요구한 내용이 누락되거나 평가기준과 다르게 작성함으로써 발생되는 불이익은 당해 금융기관이 책임을 짐.

❍ 제시한 항목이외에 평가에 영향을 미칠 수 있는 불필요한 내용 및 연관되지 않는 자료를 포함 첨부할 수 없음(첨부하여도 미반영).

3		재단 주거래은행 지정 제안서

□ 기본 현황

1. 신청목적과 주거래은행 운영 계획

❍ 재단 주거래은행 지정 신청의 목적과 취지를 간략히 기재

❍ 지정시 주거래은행 운영의 기본방침 등을 서술 또는 개조식으로 작성하되 확실한 의지와 실현 가능한 내용으로 작성

2. 신청 법인현황

❍ 명칭 : 법인의 명칭을 기재하고 영문으로 부기

❍ 법인개요

연혁 및 주사무소 소재지

자본금 현황

자본금 (납입자본금)	주요주주현황(1% 이상)			비고
	주주명	직업	소유비율
	대주주부터 작성

❍ 대표자 및 임원에 관한 사항

성명	직책	주요 담당업무	주요경력	비고
			(자세하게)

❍ 점포 및 직원 현황(2015.12.31일 기준)

❍ 제주관할 조직 현황(2015.12.31일 기준)

❍ 붙임서류

법인의 정관, 등기부등본, 법인 인감증명서 및 사용인감계

2013~2015.6월말 요약 대차대조표 및 요약 손익계산서 각1부

→ 회계법인의 검토필 및 금융감독원 공시자료와 일치(사본 첨부)

□ 평가 자료

1. 금융기관의 대내외적 신용도 및 재무구조의 안전성

가. 외부기관의 신용조사 상태 평가

구분	국외 평가기관			국내 평가기관
	Moody’s	S&P	Fitch	NICE 신용평가	한국신용평가 (KIS)	한국기업평가 (KR)
평가결과
평가일자

주) ① 평가는 가장 최근에 평가받은 사항을 제시

② 국외평가기관은 Moody’s, S&P, Fitch의 장기 평가며, 국내는 NICE신용평가, 한국신용평가(KIS), 한국기업평가(KR)의 평가에 한함.

※ 증빙자료 필히 첨부

나. 주요 경영지표 현황(재무구조의 안정성)

(단위: %)

항목	비율				비고
	평균	’15.6월말	’14년말	’13년말
총자본비율
고정이하여신비율
자기자본비율
대손충당금적립율

주) ① 소수점 둘째 자리까지 기재(셋째 자리에서 반올림)

② 금융감독원(한국은행 등) 공시자료와 일치하여야 하며, 증빙자료 사본 첨부

2. 재단에 대한 대출 및 예금금리

❍ 금리 제시는 2016.1.1. 기준으로 하여 소수점 둘째자리까지 작성

❍ 주거래은행 지정에 따른 약정체결시 주거래은행 지정 금융기관의 제안금리가 제안 금융기관의 금리, 주요 시중은행의 평균금리와 비교하여 적정하지 않다고 판단되는 경우 협의 조정할 수 있음.

가. 정기예금 예치금리

예치기간	현재 제안 금융기관 금리	금리(%)			비고
		제안금리 (A+B)	기준금리 (A)	우대금리 (B)
1개월 이상 3개월 미만
3개월 이상 6개월 미만
6개월 이상 12개월 미만
12개월 이상 24개월 미만
24개월 이상

주) ① 기준금리는 은행연합회에서 매월 공시하는 COFIX(잔액기준)으로, 제안 평가 시에는 2016.1.15. 기준 공시금리를 기준함.

② COFIX(잔액기준)에 우대금리를 더한 제안금리를 기준으로 평가함.

③ 우대금리는 약정기간 동안 고정됨.

④ 주거래은행 약정 체결시 제안금리가 제안은행의 정기예금 금리 보다 낮을 경우 주거래은행의 이율(영업점장)을 적용할 것이므로 이점 유의하고 금리 제안

⑤ 이율변경은 매월 은행연합회에서 공시하는 COFIX(잔액기준) 변경시 신규 예치금에 대하여 적용함.

나. 공금예금 적용금리

① 공금예금 적용금리

구분	제안금리	비고
공금예금	%

주) 공금예금은 우리 재단 자금의 일상 예치예금(보통예금)을 말하며 향후 우리 재단 공금예금에 적용할 금리를 기재함.

② 수시 입출금식(MMDA) 예금금리

구분	예치금액	금리(%)			비고
		제안금리 (A+B)	기준금리 (A)	우대금리 (B)
수시 입출금식 예금금리	1억 원 미만
	1억 원 이상 5억 원 미만
	5억 원 이상 10억 원 미만
	10억 원 이상

주) ① 기준금리는 은행연합회에서 매월 공시하는 COFIX(잔액기준)으로, 제안 평가 시에는 2016.1.15. 기준 공시금리를 기준함.

② COFIX(잔액기준)에 우대금리를 더한 제안금리를 기준으로 평가함.

③ 제안금리는 공금예금 금리보다 높아야 함.

④ 이율변경은 매월 은행연합회에서 공시하는 COFIX(잔액기준) 변경시 신규 예치금에 대하여 적용함.

다. 재단에 대한 대출금리

① 재단 대출금리(1~3년)

구분	금리(%)			비고
	제안금리 (A+B)	기준금리 (A)	우대금리 (B)
단기(1년)
2년
3년

주) 제안금리는 은행별 대출 금리에서 우대금리를 가감하여 제출

② 재단 대출금리(장기)

구분	금리(%)			금리(%)			비고
	3년 거치 5년 상환			5년 거치 5년 상환
	제안금리 (A+B)	기준금리 (A)	우대금리 (B)	제안금리 (A+B)	기준금리 (A)	우대금리 (B)
장기 차입금

주) 제안금리는 은행별 대출 금리에서 우대금리를 가감하여 제출

라. 정기예금 만기시 적용금리

만기경과 금리	만기경과 후 ( )개월까지 가입 당시 약정이율 적용

3. 이용 편의성

가. 관내 지점 수 및 지역주민 이용 편리성

1) 관내 행정시별 영업점 현황(2015.12.31. 현재)

구분	영업점명	소재지	직원 수(명)	비고
계
제주시
서귀포시

나. 업무 지원

구분	담당 영업점명	전담직원 지정	직원 수(명)	비고
제주문화예술재단

주) ① 전담직원은 기업금융 담당자로 금융업무 제반 사항을 일관성 있게 관리할 직원을 의미함.

② 담당 영업점은 향후 계약 시 상호간 협의에 의해 최종 결정 예정

4. 주거래은행 업무 관리 능력

가. 수입‧지출업무 자금 관리능력

❍ 자금관리 및 각 부서 자금집행 등에 따른 수입‧지출의 흐름을 파악할 수 있는 전산시스템 구축 및 운영계획

- 우리 재단 ERP 시스템(더존 NEO I cube-G20)과의 연동 구성도 제시

나. 주거래은행 관리업무 수행능력

1) 공공기관 주거래은행 취급경험 및 운영실적

공공기관명	회계명	기간	비고

주) ① 공공기관 : 지방자치단체, 지방공기업, 출자‧출연기관

② 주거래은행 업무 수행실적은 2013년~2015년까지 작성

③ 회계명란에는 담당회계(일반, 특별, 기금)명을 기재.

④ 약정서 사본 첨부

2) 주거래은행 운영시 조직‧인력 운영계획

❍ 약정 즉시 정상업무 실시를 목표로, 운영경험 있는 조직 및 인력 확보 계획, 직원에 대한 교육훈련계획 등을 기재

다. 전산시스템 보안관리 등 전산처리 능력

❍ 전산보안시스템(H/W, S/W) 도입 및 운영방안

❍ 재단 수입금 자금관리 등 수납체계 개선 방안

❍ 재단 전산운영시스템의 안정적 서비스를 위한 지원 방안 등

5. 지역사회 기여 및 재단과의 협력사업

가. 지역사회에 대한 기여실적

❍ 금융기관이 독자적으로 지역사회 문화 복지 증진 등을 위하여 활동한 실적에 대해서 자율서식으로 작성하며 증빙서 첨부

※ 도내 문화예술분야의 단체‧개인 등에게 문화예술 향상과 장학금 지원, 문화유산 발굴 등을 위하여 지원한 실적 등

< 작성서식 예시 >

구분	사업명	목적	금액 (천원)	참여자 또는 수혜자 (명)
계
2015년도
2014년도
2013년도

나. 재단과의 협력사업 계획

❍ 우리 재단과 협력사업 추진계획은 재단 주거래은행 지정시 지원예정 금액을 제시하며, 금액표시는 명확히 기재(이내, 정도, 약 등의 용어 지양)

❍ 협력 사업은 재단 수입 후 일반회계 예산에 편성 집행하므로 ‘가’항의 지역사회에 대한 기여실적과 혼동하거나 중복되지 않도록 주의

< 협력 사업비 출연계획 >

연도별	협력 사업비 출연금액(백만 원)	비고
계
2016년도
2017년도
2018년도

주) ① 협력 사업비는 재단 수입예산에 편성하여 집행하게 됨에 따라 향후 3년간(2016~2018년도) 재단에 수입조치 할 수 있는 금액을 연도별로 작성하며, 출연방법은 연도별 출연금액을 재단 이사장이 정하는 날까지 재단 수입계좌에 납부하여야 함.

② 주거래은행 지정 신청 금융기관은 출연금 납부계획에 따른 이행각서를 첨부[불임 3]

다. 법인에 대한 차별화된 서비스 기여 방안

❍ 우리 재단에 타 금융기관 달리 차별화된 서비스 지원 방안

예) 법인카드 적립율, 임직원 복지 지원 방안 등

[붙임 1]

사용 인감 확인서

상기 인감은 당 은행의              지점장 ‧ 팀장(도 지점명 또는 본점의 팀명 기재) ❍❍❍ (성명기재)이 사용하는 인감임을 확인함.

2016년     1월      일

은행명

❍❍❍  (인)

제주문화예술재단 이사장 귀하

붙임: 법인대표자 인감증명서 1부

[붙임 2]

각   서

제주문화예술재단 주거래은행 지정 신청 안내서의 제반 사항을 이행할 것을 수락하며 신청서류(제안서)의 기재사항은 실행이 가능한 사항만을 기재하였고, 만약 이행이 불가능한 사항을 기재한 사실이 판명되었을 때에는 심사 시 불이익을 주거나 부적격 처리하여도 이의를 제기하지 않는다.

또한, 사업자 선정방식 및 제안요청서 내용과 본 입찰에 관련된 귀 기관의 방침에 이의가 없으며 평가를 위한 평가방법 및 평가기준을 수용한다.

재단 주거래은행 선정 심의위원회에서 심의‧평가 후에 기 제출한 서류는 반환 청구를 하지 않으며, 제출 자료가 공개되어도 이의를 제기하지 않는다.

재단 주거래은행 선정 심의위원회의 제안서에 대한 심의‧평가 결과 및 의결 결정된 사항에 대해 이의 제기를 하지 않는다.

2016년     1월      일

은행명

❍❍❍  (인)

제주문화예술재단 이사장 귀하

[붙임 3]

각   서

제주문화예술재단 주거래은행 지정 신청서를 제출하면서 재단 주거래은행 지정이 되었을 때 ‘제주문화예술재단과 주거래은행간 협력사업’으로 제안한 다음 금액에 대하여 지원(출연) 할 것을 각서로 제출하며, 재단 주거래은행으로 지정되어 만약 이를 이행하지 않을 경우 주거래은행 약정 해지 등 어떠한 불이익을 주어도 이의 제기를 하지 않는다.

-   다       음   -

□ 주거래은행 지정시 재단에 지원(출연)액 :           백만 원

※ 협력 사업비 지원(출연액)은 3년간 총괄 금액으로 연도별 지원계획은 제안서 내용과 같음.

2016년     1월      일

은행명

❍❍❍  (인)

제주문화예술재단 이사장 귀하